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从26个无罪判例看信用卡

来源:未知 作者:小兰爱 时间:2017-10-25 11:33

  云顶娱乐笔者通过现有的裁判文书搜刮平台,查阅全数公示的信用卡诈骗罪相关判例,汇集了具有代表意义的信用卡诈骗罪无罪判例26则,连系小我办案经验,总结该罪的无罪裁判要旨,寻找该罪的无罪辩护要点,总结出如下16则无效无罪辩护辩点,以供参考。

  信用卡诈骗罪,是用伪制的信用卡、利用以虚假身份证明骗领的信用卡、利用做废的信用卡、冒用他人信用卡或者恶意透支,进行诈骗勾当,数额较大的行为。

  正在实务判例中,操纵信用卡诈骗财物能否达到了数额较大的尺度,是区别信用卡诈骗罪取非罪的最间接边界之一。同时,行为人能否是信用卡的现实利用人,行为人客不雅上能否有不法拥有的目标都是律师必需着沉关心的案情沉点。例如,不少实务判例表白,借用他人的信用卡进行购物消费,也是一种冒用信用卡的欺诈行为,但因为行为人客不雅上不具有不法拥有他人财物的目标,因此只能正在相关当事人之间构成平易近事法令关系,而不克不及形成犯罪。别的,律师如能论证控方行为人“恶意透支”缺乏客不雅实正在的的法令根据,不合适的“两次催收”和“超期三月”的恶意透支要件,亦极有可能获得来由辩护结果。

  大量的无罪判例表白,正在信用卡诈骗罪案件中为被告人做无罪辩护,辩护律师该当从该罪的犯罪形成要件出发,操纵专业的刑事、刑事诉讼功底,力图用无罪思维从无罪视角审视案件的现实、和相关法令,全力挖掘有益于当事人的辩点。以下为本文内容提纲:

  认定该罪,正在客不雅方面,行为人必需明知利用的信用卡是伪制、做废的信用卡实施诈骗;行为人客不雅上必需具有不法拥有他人财物的目标。正在司法实务中,行为人客不雅上能否具有不法拥有他人财物的目标,是判断是行为人能否具有犯罪企图的环节。

  无罪辩点1:认定“恶意透支”需要行为人以不法拥有为目标,若是行为人简直有透支和窜匿行为,但其窜匿是由于其他小我债权问题激发,则无法认定行为人具有不法拥有欠款的客不雅目标。

  无罪辩点2:行为人虽然有经发卡银行2次催收后跨越3月仍不偿还的行为,但行为人申请信用卡时并没有不法拥有目标,其利用实正在的身份消息申请,且信用卡一曲一般还款利用,透支后其联系德律风等一曲未变动,不合适“恶意透支”所要求的“不法拥有目标”,因而不形成信用卡诈骗罪。

  无罪辩点3:善意的透支往往是出于急需用钱或出于无法,行为人具有必然的志愿,但由于客不雅缘由无法脚额还款,因而其并不具有“恶意透支”所要求的“不法拥有目标”。

  无罪辩点4:调查透支款子用处是区分行为人能否具有不法拥有目标环节之一,善意透支往往将钱款用于一般消费和运营范畴,恶意透支往往将钱款用于挥霍或违法范畴,行为人虽然有借用他人信用卡并大额透支的行为,可是皆用于出产运营,并没有恶意拥有的客不雅目标,因而不形成信用卡诈骗罪。

  非论是利用伪制的信用卡,仍是利用做废的信用卡等,都要求行为人利用此类卡进行诈骗勾当,对发卡银行或特约商户形成丧失,才能形成信用卡诈骗罪。如《刑法批改案(五)》对信用卡诈骗罪做了点窜,次要是将“利用以虚假身份证明骗领信用卡的”为行为体例之一,可是,若是以虚假身份证明骗领信用卡后,没有利用信用卡进行诈骗勾当,则不克不及认定为信用卡诈骗罪。

  无罪辩点5:行为人虽然利用虚假的身份证骗领了多张信用卡并利用,可是可以或许按时还款,并没有用来进行诈骗勾当,不合适信用卡诈骗罪的形成要件。

  无罪辩点6:行为人获得透支额度不是由于供给了虚假收入证明,而是由于供给了脚额、实正在的,行为人获得款子的本色是一种典质贷款,因而行为人的大额透支不属于恶意透支行为。

  无罪辩点7:银行发放贷款通过刷卡是一种贷款的新形式,银行为了发放贷款,将戴贺的银行卡的信用额度姑且一次性调整为贷款的数额,现实上两边是一种平易近事假贷合同关系,且行为人偿还了部门贷款,因而不形成信用卡诈骗罪。

  无罪辩点8:冒用他人信用卡,是指行为人以持卡人的表面利用信用卡骗取财物的行为,好比利用捡来的信用卡或未经持卡人同意利用他人信用卡进行消费,可是若是行为人取信用卡持有人之间为平易近间假贷关系,信用卡仅仅做为一种告贷现金的取代,则不克不及认为行为人冒用他人信用卡。

  无罪辩点9:行为人是登记持卡人,但将信用卡借出他人后,他人有恶意透支行为,行为人采纳敦促还款、自动挂失等行为,防止风险和丧失扩大,登记持卡人并不是信用卡诈骗罪的从体。

  无罪辩点10:行为人并非涉案信用卡的独一利用人,信用卡所透支额度的义务承担人不克不及确定能否由行为人独自承担。

  无罪辩点11:现有的,仅仅只能充实行为人骗取了被害人的信用卡,可是公诉方并未供给能证明行为人不法套现的切实、充实的,仅仅只要相关证人的证言,系孤。

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